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反洗錢 AG亚游集团官网共同的責任
發布時間:2016/9/14   瀏覽次數:9011   來源:AG亚游集团官网支付
反洗錢  AG亚游集团官网共同的責任
                                                                                                                                                            ——AG亚游集团官网支付服務股份有限公司反洗錢宣傳
1、什麽是洗錢?
        根據我國《刑法》的有關規定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。
2、洗錢活動有哪些途徑或方式?
        常見的洗錢途徑或方式有:
● 通過境內外銀行賬戶過渡,使非法資金進入金融體係;
● 通過地下錢莊,實現犯罪所得的跨境轉移;
● 利用現金交易和發達的經濟環境,掩蓋洗錢行為;
● 利用別人的賬戶提現,切斷洗錢線索;
● 利用網上銀行等各種金融服務,避免引起銀行關注;
● 設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”;
● 通過買賣股票、基金保險或設立企業等各種投資活動,將非法資金合法化;
● 通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢等。
3、誰是洗錢活動的受害者
        洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金,使不法分子達到占有非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動。洗錢活動嚴重危害經濟的健康發展,助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,腐蝕國家肌體,導致社會不公平。洗錢活動造成資金流動的無規律性,影響金融市場的穩定。洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,破壞市場微觀竟爭環境,損害市場機製的有效動作和公平竟爭。洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎,加大了金融機構的法律和運營風險。洗錢活動與恐怖活動相結合,還會危害社會穩定、國家安全並對人民的生命和財產形成巨大威脅。
4、為什麽反洗錢?
        反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾,隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。
5、為什麽要反洗錢?    
        洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪汙賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。因此,AG亚游集团官网依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏製其上遊犯罪的目的。
6、誰是我國反洗錢工作的監管者?
        根據我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規定,中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監督管理者,同時,金融監督管理機構以及其他有關部門根據自己的職責負責某一方麵的反洗錢監督管理工作。
7、為什麽金融機構是反洗錢的第一道防線?
        洗錢行為一般分為三個階段:一是放置,即把非法資金投入經濟體係,這主要在金融機構完成;二是離析階段,即通過複雜的交易,使資金的來源和性質變得模糊,非法資金的性質得以掩飾,而金融機構正是提供各種交易服務的機構;三是歸並階段,即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。
        洗錢行為的三階段特點表明,金融機構作為資金融通、轉移、運用的中轉站和集散地,客觀上容易成為洗錢活動的渠道。然而,隨著金融服務智能化的發展,任何通過金融機構進行洗錢的活動都會留下蛛絲馬跡。因此,金融機構是監測和打擊洗錢活動的第一道防線。


保護自己-請您遠離洗錢活動
1、主動配合金融機構進行客戶身份識別
2、不要出借自己的身份證件
3、不要用自己的賬戶替他人提現
4、為規避監管標準拆分交易而弄巧成拙
5、選擇安全可靠的金融機構
6、支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益
7、勇於舉報洗錢活動,維護社會公平正義

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